KI-gestützte Finanzplanung: Echtzeit-Einblicke mit zertifizierten Beratern — Starten Sie Ihr Monatsabo
Verbinden Sie präzise KI-Analysen mit der Erfahrung zertifizierter Finanzberater und erhalten Sie in Echtzeit umsetzbare Empfehlungen, die Ihr Vermögen, Ihren Cashflow und Ihre Ziele berücksichtigen, transparent erklärt, jederzeit verfügbar und konsequent auf nachhaltige, messbare Ergebnisse ausgerichtet, mit einem flexiblen, klar kalkulierbaren Monatsabo ohne langfristige Bindung.
Über uns
Wir vereinen fortschrittliche KI-Finanztechnologie mit der Erfahrung zertifizierter Berater, um Entscheidungen verständlich, fundiert und schnell umsetzbar zu machen. Unser Anspruch ist messbarer Kundennutzen, absolute Transparenz und kompromisslose Datensicherheit — im flexiblen Monatsabo, ohne überflüssige Komplexität.
Echtzeit-Portfolio-Analyse
Unsere Plattform vereint Marktfeeds, Kontodaten und persönliche Ziele in einer KI-Engine, die Ihr Portfolio laufend bewertet, Chancen priorisiert, Risiken quantifiziert und Empfehlungen generiert, die Sie verstehen, steuern und direkt mit Ihrem Berater besprechen können, ganz ohne Verzögerungen.
KI-gestützte Asset-Allokation
Die KI kalibriert Ihre Asset-Allokation dynamisch anhand historischer Volatilität, aktueller Marktkorrelationen und persönlicher Risikotoleranz. Sie schlägt konkrete Rebalancing-Schritte mit Kosten- und Steuerwirkung vor, erklärt Treiber in Klartext und bietet transparente Sensitivitätsanalysen, damit Entscheidungen nachvollziehbar und umsetzbar bleiben.
Marktsignale in Echtzeit
Wir verarbeiten Kursbewegungen, Zinskurven, Kreditspreads und makroökonomische Veröffentlichungen in Sekunden, um relevante Signale zu identifizieren. Die KI gewichtet Bedeutung nach Ihrem Zielhorizont, filtert Lärm, markiert Handlungsfenster und synchronisiert Empfehlungen mit Ihrem Berater, inklusive klarer Begründungen und Risikohinweisen.
Szenario-Stresstests
Simulieren Sie Zinsanstiege, Rezessionen oder Sektorrotationen per Klick. Die Engine berechnet Auswirkung auf Rendite, Drawdown und Liquidität, zeigt Alternativen mit begrenzten Kosten und quantifiziert den Trade-off. Ihr Berater kommentiert Ergebnisse, priorisiert Maßnahmen und dokumentiert beschlossene Anpassungen für spätere Überprüfung.
Zielbasierte Finanzplanung
Definieren Sie konkrete Lebensziele und quantifizieren Sie deren finanzielle Anforderungen; unsere KI übersetzt Wünsche in Meilensteine, Budgets und Investitionspläne, prüft die Realisierbarkeit kontinuierlich und stimmt Vorschläge mit zertifizierten Beratern ab, damit Sie nachvollziehbar, diszipliniert und flexibel auf Kurs bleiben.
Ziele präzise definieren
Wir strukturieren Ziele nach Zeit, Priorität und Mindestanforderungen. Die KI schlägt passende Sparraten, Risikobudgets und Kapitalpuffer vor, während Ihr Berater Annahmen validiert, rechtliche Rahmenbedingungen erläutert und Optionen erklärt. So entsteht ein Plan, der ambitioniert, realistisch und anpassungsfähig bleibt.
Sparplan-Simulation
Testen Sie unterschiedliche Sparraten, Renditeannahmen und Kostenquoten in Echtzeit. Die Simulation zeigt Erfolgswahrscheinlichkeiten, Sensitivitäten und Worst-Case-Pfade, ergänzt um praktische Hinweise Ihres Beraters zu Förderungen, Steuern und Produktwahl. Entscheidungen werden dadurch datenbasiert, verständlich und finanziell machbar.
Meilenstein-Tracking
Automatische Fortschrittsanzeigen verknüpfen Kontostände, Depotwerte und Zielbudgets. Warnungen melden Abweichungen frühzeitig, Vorschläge korrigieren Kurs und dokumentieren Effekte. Berater prüfen Änderungen, geben Feedback und priorisieren Maßnahmen, damit wichtige Etappen planbar erreicht und Zwischengewinne sinnvoll gesichert werden.
Transparente Abonnements und Preise
Wählen Sie ein Monatsabo, das zu Ihren Bedürfnissen passt; alle Leistungen, Limits und Reaktionszeiten sind klar beschrieben, ohne versteckte Gebühren, mit Upgrade-Optionen, fairer Kündigungsfrist und Rabatten für längere Laufzeiten, damit Planungssicherheit, Flexibilität und Wertschöpfung gleichermaßen gewährleistet sind.
Monatliche Pakete erklärt
Jedes Paket enthält eindeutig definierte Funktionen, von Budgetautomatisierung bis Beratungskontingenten. Wir zeigen Unterschiede bei Berichtsfrequenz, Supportkanälen, Datenquellen und Integrationen. Beispielworkflows verdeutlichen, wie Features zusammenspielen, sodass Sie den Nutzen Ihres Abos realistisch einschätzen und gezielt erweitern können.
Flexible Kündigung und Pausen
Sie können monatlich kündigen oder pausieren, ohne Datenverlust. Während einer Pause bleiben Berichte lesbar, aktive Automatisierungen ruhen. Bei Reaktivierung setzt die KI Analysen fort, aktualisiert Annahmen und schlägt Anpassungen vor, während Ihr Berater Sie durch eventuelle Zwischenveränderungen begleitet.
Rabatte und Teamkonten
Familien- und Teamkonten bündeln Ziele, Zugriffsrechte und Budgets. Rabatte gelten ab definierten Nutzerzahlen, inklusive geteilten Dashboards und abgestuften Beraterzeiten. Compliance-Optionen sichern Freigaben, während zentrale Abrechnung und Rollenverwaltung Transparenz schaffen, ohne die individuelle Datensouveränität zu beeinträchtigen.
Datenschutz und Sicherheit
Ihre Daten sind durch Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, rollenbasierte Zugriffe und revisionssichere Protokolle geschützt; Rechenzentren in der EU, DSGVO-Konformität und regelmäßige Audits gewährleisten Sorgfalt, während transparente Einstellungen Ihnen die volle Kontrolle über Speicherung, Nutzung und Exportmöglichkeiten geben.
Ende-zu-Ende-Verschlüsselung
Alle sensiblen Informationen werden vor Übertragung clientseitig verschlüsselt und serverseitig erneut abgesichert. Schlüsselverwaltung ist segmentiert, Zugriff streng protokolliert. Notfallpläne, Penetrationstests und Bug-Bounty-Programme erhöhen Sicherheit, während Berater nur minimal erforderliche Daten sehen, nach vorheriger Freigabe.
DSGVO und Rechenzentren in der EU
Wir verarbeiten Daten ausschließlich in zertifizierten europäischen Rechenzentren. Auftragsverarbeitungsverträge, Löschkonzepte und Datenschutz-Folgenabschätzungen sind dokumentiert. Sie erhalten klare Auskunftswege, Berichtigungstools und Exportformate, wodurch Compliance, Transparenz und Kontrolle rechtssicher und praktikabel realisiert werden.
Datenhoheit und Export
Sie besitzen Ihre Daten. Exportieren Sie jederzeit strukturierte Formate für Steuerberater, Banken oder persönliche Archive. Selektive Freigaben erlauben temporären Zugriff für Berater, der automatisch endet. Versionsverläufe und Änderungsjournale erleichtern Nachvollziehbarkeit und unterstützen Prüfungen ohne operative Unterbrechungen.
Zertifizierte Berater an Ihrer Seite
Unsere geprüften, zertifizierten Berater kombinieren fachliche Tiefe mit digitaler Effizienz; sie erklären KI-Ergebnisse, geben unabhängige Empfehlungen, dokumentieren Alternativen und begleiten die Umsetzung, damit jedes Handlungspaket fachlich stimmig, regulatorisch sauber und für Ihre Lebenssituation wirklich praktikabel bleibt.
Automatisiertes Budget und Cashflow
Transaktionen werden intelligent kategorisiert, wiederkehrende Zahlungen erkannt und saisonale Muster berücksichtigt; die KI prognostiziert Cashflow-Engpässe, schlägt Puffer vor und synchronisiert Budgets mit Ihren Zielen, während Berater praktische Tipps geben, um Routinen einfach, wirksam und dauerhaft alltagstauglich zu machen.
Smart Start Abo
Ideal für Einsteiger mit fokussierten Zielen. Enthält KI-Budgetierung, grundlegende Portfolio-Analysen, monatliche Reports, Bank- und Broker-Connect sowie quartalsweise Beratungssessions. Perfekt, um strukturiert zu starten, Routinen aufzubauen und erste, messbare Fortschritte sicher zu erreichen.
€29/Monat
Pro Aktiv Abo
Für ambitionierte Privatanleger und Familien. Beinhaltet erweiterte Risikoanalysen, Steuer-Checklisten, wöchentliche Alerts, Szenario-Simulationen, priorisierten Support und monatliche Beratungstermine. Optimiert Plan-Umsetzung, reduziert Fehlerkosten und bringt Entscheidungen spürbar schneller auf die Straße.
€29/Monat
Executive Plus Abo
Für komplexe Vermögenssituationen. Umfasst individuelle Berater-Crews, maßgeschneiderte Dashboards, detaillierte Steuer- und Ruhestandsmodelle, Compliance-Exporte, SLA-Reaktionszeiten und dedizierte Onboarding-Begleitung. Maximale Transparenz, belastbare Strategien und schnelle Umsetzung in anspruchsvollen Finanzumgebungen.
€29/Monat
Steueroptimierung mit KI
Wir identifizieren steuerlich relevante Ereignisse, simulieren Alternativen und bereiten entscheidungsreife, regelkonforme Maßnahmen vor; Berater erklären Details, prüfen regionale Besonderheiten und koordinieren bei Bedarf mit Steuerprofis, damit Nettoergebnisse planbar steigen, ohne unnötige Risiken oder komplexe Überraschungen.
Steuer-Checklisten
Personalisierte Checklisten berücksichtigen Familienstand, Einkunftsarten und Freibeträge. Sie erhalten Fristen, benötigte Belege und Vorschläge für Optimierungen, inklusive Risikohinweisen. Berater validieren, priorisieren und dokumentieren Entscheidungen, wodurch Vorbereitung und Abgabe strukturiert, fristgerecht und stressarm funktionieren.
Kapitalerträge optimieren
Die Engine analysiert Freistellungsaufträge, Verlustverrechnungstöpfe und Haltefristen. Sie schlägt steuerlich kluge Umschichtungen vor, berücksichtigt Transaktionskosten und Liquiditätsbedarf. Berater sichern regulatorische Konformität, erklären Trade-offs und empfehlen praktikable Umsetzungen, die Nettorenditen nachhaltig verbessern.
Jahresend-Briefing
Zum Jahresende erhalten Sie ein strukturiertes Briefing mit letzten Optimierungsmöglichkeiten, Projektionsrechnungen und dokumentierten Entscheidungen. Die Übergabe an Steuerprofis erfolgt über sichere Exporte, während Folgeaufgaben, Erinnerungen und Verantwortlichkeiten klar im System festgehalten werden.
Ruhestandsplanung, die sich anpasst
Wir verbinden Lebensziele, Vermögensstruktur und gesetzliche Rahmenbedingungen mit Marktdynamik; die KI berechnet Auszahlungspläne, Belegungsreihenfolgen und Inflationspuffer, während Berater realitätsnahe Annahmen prüfen, Lebensereignisse einbeziehen und Ihre Strategie kontinuierlich neu ausbalancieren.
Risiko- und Versicherungsanalyse
Identifizieren Sie Deckungslücken, Doppelversicherungen und überteuerte Tarife; die KI bewertet Risiken und Kosten, vergleicht Angebote objektiv und schlägt Anpassungen vor, während Berater Ihre Lebenslage einbeziehen und die Umsetzung fair, transparent und bedarfsorientiert begleiten.
Kontaktieren Sie unsVersicherungslücken erkennen
Wir kartieren Risiken nach Eintrittswahrscheinlichkeit und Schadenshöhe. Die KI prüft vorhandene Policen, erkennt Lücken und Überschneidungen. Berater erläutern Prioritäten, realistische Selbstbehalte und Anbieterunterschiede, damit Sie Entscheidungen treffen, die Kosten, Schutz und Flexibilität sinnvoll ausbalancieren.
Risikotoleranzprofil
Ein strukturiertes Profil kombiniert psychometrische Tests, Erfahrungselemente und finanzielle Tragfähigkeit. Die KI verknüpft Ergebnisse mit Portfolio- und Versicherungsentscheidungen. Berater übersetzen Erkenntnisse in klare Maßnahmen, die zu Ihrem Verhalten, Alltag und langfristigen Zielen passen.
Notgroschen-Strategie
Wir definieren eine liquide Reserve nach Einkommensstabilität, Abhängigkeiten und Fixkosten. Die KI schlägt geeignete Konten, Staffelungen und Automatismen vor, während Berater steuerliche Aspekte, Verfügbarkeit und Opportunitätskosten abwägen. So bleibt Ihre Handlungsfähigkeit auch in Stressphasen gesichert.
Schnelles Onboarding und Integration
Verbinden Sie Banken, Broker und Depots in Minuten; intelligente Datenbereinigung, Duplikaterkennung und sichere Authentifizierung sorgen für einen reibungslosen Start, während die KI sofort erste Insights liefert und Ihr Berater die nächsten Schritte effizient strukturiert.
Bank- und Broker-Connect
Wir unterstützen PSD2-konforme Schnittstellen, OAuth-Logins und sichere Tokenverwaltung. Die Verbindung dauert Minuten, Datenflüsse sind nachvollziehbar. Die KI prüft Vollständigkeit, fordert fehlende Konten an und baut ein konsistentes Gesamtbild, auf dessen Basis Empfehlungen schnell Mehrwert liefern.
Datenbereinigung und Normalisierung
Inkonsequente Kategorien, Sonderzeichen und doppelte Buchungen werden automatisch bereinigt. Unified-Schemas schaffen Vergleichbarkeit zwischen Instituten. So werden Analysen robust, Berichte präzise und Exportwege zuverlässig, ohne manuellen Aufwand oder Interpretationsspielräume.
Berichte, Alerts und Dashboards
Individuelle Dashboards verdichten Kennzahlen, Ziele und Risiken; proaktive Alerts informieren rechtzeitig und liefern umsetzbare Empfehlungen, während Berichte Entscheidungen dokumentieren und Fortschritt messbar machen, damit Sie jederzeit den Überblick behalten und zielgerichtet handeln.
Individuelle Dashboards
Wählen Sie Widgets für Ziele, Cashflow, Renditen und Risiken. Drag-and-drop ordnet Prioritäten, Farbcodes signalisieren Handlungsbedarf. Die KI passt Vorschläge an Ihr Nutzungsverhalten an, Berater kuratieren Ansichten für besondere Situationen, damit wichtige Themen rechtzeitig sichtbar werden.
Proaktive Alerts
Schwellenwerte und Ereignisse lösen kontextuelle Hinweise aus. Jede Benachrichtigung enthält Begründung, Priorität und konkrete Handlungsschritte. Sie können Regeln verfeinern, Eskalationen festlegen und Berater automatisch einbinden, um zügige, abgestimmte Maßnahmen sicherzustellen.
Export und Sharing
Exportieren Sie Berichte als PDF, CSV oder XBRL für Stakeholder. Temporäre Freigaben erlauben Beratern oder Partnern sicheren Zugriff. Versionskontrolle und Wasserzeichen schützen Integrität, während Kommentar-Threads Entscheidungen nachvollziehbar begleiten.
Support, Community und Lernen
Nutzen Sie unseren priorisierten Support, ein aktives Community-Forum und praxisnahe Lernmodule; kombinieren Sie technische Hilfe, fachliches Wissen und Best Practices, um schneller Fortschritte zu erzielen und Entscheidungen souverän zu treffen.
